Rahanpesun Estämistä Koskeva Käytäntö (AML)

Päivitetty viimeksi: Heinäkuu 2026

Tervetuloa Spinstag Casinon Rahanpesun estämistä koskevaan käytäntöön (Anti-Money Laundering, AML). Spinstag Casino ja sitä operoiva yhtiö ovat ehdottomasti sitoutuneet korkeimpiin kansainvälisiin lainsäädännöllisiin standardeihin ja noudattavat tiukasti viidettä ja kuudetta rahanpesudirektiiviä (AMLD5 & AMLD6). Missiomme on tarjota täysin turvallinen ja puhdas peliympäristö samalla, kun varmistamme, että alustaamme ei käytetä laittomasti hankittujen varojen siirtoon tai terrorismin rahoittamiseen.

                        Nollatoleranssi: Spinstag Casinolla on absoluuttinen nollatoleranssi kaikkea rahanpesua ja talousrikollisuutta kohtaan. Pidätämme oikeuden jäädyttää tai sulkea välittömästi minkä tahansa tilin, jonka rahaliikenne viittaa laittomaan tai epäilyttävään toimintaan, sekä raportoida asiasta asianmukaisille finanssivalvontaviranomaisille.
                    

1. Keskeiset AML-Toimenpiteemme

Rahanpesun ja laittoman toiminnan estämiseksi olemme integroineet alustaamme seuraavat turvamekanismit ja ehdot, joita sovelletaan kaikkiin pelaajiimme ilman poikkeuksia:

Suljettu Kiertokulku (Closed-Loop Policy)

Tämä on yksi tärkeimmistä AML-säännöistä. Kun pelaaja pyytää kotiutusta, varat on aina palautettava samalle maksuvälineelle, jolta alkuperäinen talletus tehtiin, vähintään alkuperäisen talletuksen kokonaissummaan asti. Vasta tämän jälkeen voittosumma, joka ylittää talletuksen määrän, voidaan maksaa toiselle pelaajan nimissä olevalle, todennetulle maksuvälineelle.

Jos olet esimerkiksi tallettanut 100 € Visa-kortillasi ja kotiutat 500 €, ensimmäiset 100 € ohjataan takaisin Visallesi, ja jäljellä olevat 400 € voidaan siirtää esimerkiksi pankkitilillesi, kunhan pankkitili on vahvistettu KYC-prosessissa kuuluvaksi sinulle.

Pakollinen Talletusten Kierrätysvaatimus

Suora rahansiirto kasinotilin läpi on laissa yksiselitteisesti kielletty. Rahanpesun estämiseksi jokainen kasinolle tehty talletus, riippumatta siitä lunastettiinko sen yhteydessä bonuksia vai ei, on kierrätettävä kasinon peleissä vähintään kolme (3) kertaa ennen kuin kotiutuspyyntö voidaan hyväksyä.

Esimerkki: Teet 50 € talletuksen (ilman bonusta). Sinun tulee asettaa panostuksia vähintään 150 € edestä (3 x 50 €) kasinopeleissä ennen kotiutuksen pyytämistä. Mikäli kotiutusta yritetään ilman kierrätyksen täyttymistä, peruutamme pyynnön tai perimme lainsäädännön salliman korkean hallinnollisen maksun, ja tili saatetaan siirtää AML-tutkintaan.

2. Asiakkaan Tunteminen ja Tunnistaminen (KYC)

Kuten laajemmin KYC-käytännössämme on määritelty, asiakkaiden henkilöllisyyden todentaminen on AML-toimenpiteidemme kulmakivi.

Henkilöllisyyden vahvistus: Kaikkien pelaajien on todistettava ikänsä, henkilöllisyytensä (kuvallinen henkilötodistus) ja osoitteensa (esim. talouslasku) viimeistään silloin, kun kumulatiiviset kotiutukset saavuttavat 2 000 euron rajan, tai välittömästi riskienhallintatiimimme pyynnöstä.
Varallisuuden ja varojen alkuperä (SOF / SOW): High-roller asiakkaidemme ja epätavallisen suurilla summilla operoivien pelaajien kohdalla olemme lainsäädännöllisesti velvoitettuja suorittamaan edistyneemmän taustatarkistuksen (Enhanced Due Diligence). Tällöin pyydämme virallisia dokumentteja, kuten tiliotteita tai palkkakuitteja, jotta voimme varmentaa pelivarojen (Source of Funds) laillisen alkuperän.

3. Epäilyttävien Transaktioiden Valvonta

Spinstag Casino hyödyntää tekoälyyn perustuvia koneoppimismalleja ja omistautunutta asiantuntijatiimiä valvomaan rahaliikennettä 24/7. Etsimme aktiivisesti seuraavia riskisignaaleja:

Mikrotalletukset ja suuret kotiutukset: Toistuvat, erittäin pienet talletukset useista eri lähteistä, joita seuraa nopea yhdistetty kotiutuspyyntö.
Maksuvälineiden vaihtelu: Jatkuva maksuvälineiden (korttien ja e-lompakoiden) edestakainen vaihtelu ilman selkeää syytä.
Oudot pelimallit: Niin sanottu "Risk Free Betting", kuten panostaminen ruletissa samanaikaisesti mustalle ja punaiselle pelkän kierrätysvaatimuksen täyttämiseksi.
Kolmansien osapuolien käyttö: Talletukset, jotka tehdään korteilla tai tileillä, jotka eivät täsmää rekisteröityneen pelaajan nimen kanssa. Tällaiset talletukset jäädytetään automaattisesti, ja varat voidaan takavarikoida lisätutkintaa varten.

4. Raportointivelvollisuus

Kansainvälisen rahoituslainsäädännön alaisena toimijana Spinstag Casino on oikeutettu ja velvoitettu luovuttamaan tietoja pelaajien tililiikenteestä, jos havaitsemme rikolliseen toimintaan tai rahanpesuun viittaavaa aktiviteettia. Voimme siirtää tapauksen käsiteltäväksi kansainvälisille tai paikallisille rahanpesun selvittelykeskuksille (Financial Intelligence Unit, FIU) ja poliisiviranomaisille.

Näissä tapauksissa laki kieltää meitä paljastamasta ("Tipping Off") epäillylle asiakkaalle, että häntä koskeva tutkinta on käynnistetty tai että hänen tietonsa on luovutettu viranomaisille.

5. Yhteystiedot (AML Compliance)

Varmistamme, että koko henkilöstömme saa säännöllistä koulutusta uusimmista AML-säädöksistä. Jos sinulla on kysyttävää rahanpesun estämistä koskevaan käytäntöömme liittyen, tai mikäli koet, että sinulta pyydetyt SOF/SOW-dokumentit kaipaavat lisäselvitystä, voit aina kääntyä omistautuneen turvallisuus- ja compliance-tiimimme puoleen.

Ota yhteyttä suoraan tietoturvatiimiimme sähköpostitse: compliance@spinstag.live